农发行故城县支行认真开展反洗钱客户尽调工作

反洗钱工作是当今金融和社会环境下一项重要的工作内容,客户尽职调查是反洗钱和反恐怖融资工作的基础,是农发行应履行的反洗钱核心义务之一,也是有效防范洗钱和恐怖融资风险的第一道防线。

农发行故城县支行高度重视客户尽职调查工作,坚持风险为本理念,遵循了解你的客户原则,落实勤勉尽责的要求,准确把握、有效执行客户尽职调查相关制度规定,识别客户及其受益所有人身份。我行在与客户建立业务关系时,针对不同洗钱风险特征的客户、业务关系或者交易,采取差异化的尽职调查措施。同时关注客户身份资料要素的准确性、完整性等形式合规问题,更注重客户尽职调查的实质,在有效管控洗钱风险的情况下,进一步优化工作流程、切实提高服务质效。并且在客户业务存续期间,持续做好客户尽职调查,发现存在潜在洗钱风险的,及时采取强化的尽职调查措施,切实有效防范洗钱风险。